Hotline: 0962.893.900
CÔNG TY LUẬT TNHH HỒNG THÁI VÀ ĐỒNG NGHIỆP (HILAP LAWFIRM)
DỊCH VỤ TƯ VẤN PHÁP LÝ CHO DOANH NGHIỆP – TẬN TÂM * CHUYÊN NGHIỆP * UY TÍN
HOTLINE: 0962.893.900 - 0912.762.891

Doanh nghiệp hoạt động thông tin tín dụng - những điều kiện cần đáp ứng

(Số lần đọc 39)
Theo Nghị định số 10/2010/NĐ-CP sửa đổ, bổ sung bởi Nghị định 57/2016/NĐ-CP, hoạt động thông tin tín dụng là việc thu thập, xử lý, lưu trữ thông tin tín dụng và cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng của Công ty thông tin tín dụng. Theo quy định, các công ty thông tin tín dụng chỉ được cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động thông tin tín dụng khi đáp ứng những điều kiện quy định tại Nghị định này.
Theo đó, các điều kiện đặt ra cho các công ty thông tin tín dụng bao gồm:
Thứ nhất, có hệ thống cơ sở hạ tầng về công nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu tối thiểu, cụ thể:
-  Có tối thiểu 02 đường truyền số liệu, trong đó mỗi đường truyền được cung cấp bởi 01 nhà cung cấp dịch vụ, để đảm bảo duy trì việc truyền đưa liên tục thông tin số;
- Có trang thiết bị công nghệ thông tin phù hợp với mặt bằng công nghệ của hệ thống tổ chức cấp tín dụng và có khả năng tích hợp, kết nối được với các tổ chức cấp tín dụng;
- Có hệ thống máy chủ, hệ thống phần mềm tin học và các giải pháp kỹ thuật để cập nhật, xử lý, lưu giữ thông tin tín dụng, thực hiện dịch vụ thông tin tín dụng đối với tối thiểu 5.000.000 khách hàng vay;
- Có phương án bảo mật, an toàn thông tin;
- Có phương án dự phòng thảm họa, đảm bảo không bị gián đoạn các hoạt động nghiệp vụ chính quá 04 giờ làm việc.
Thứ hai, có vốn điều lệ tối thiểu 30 tỷ đồng;
Thứ ba, có người quản lý doanh nghiệp và thành viên Ban kiểm soát đáp ứng các điều kiện theo quy định.
Tài chính, ngân hàng là một trong những ngành nghề kinh doanh mang tỷ lệ rủi ro cao. Bởi vậy, những người quản lý cũng như thành viên Ban kiểm soát cần phải có trình độ chuyên môn và kinh nghiệm để điều hành, quản lý, cũng như hạn chế những rủi ro trong quá trình công ty thông tin tín dụng hoạt động.Người quản lý doanh nghiệp và thành viên của Ban kiểm soát trong công ty thông tin tín dụng cần đáp ứng điều kiện chung là có bằng đại học hoặc trên đại học về một trong các chuyên ngành kinh tế, kế toán, tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin. Ngoài ra đối với mỗi chức vụ khác nhau, pháp luật lại có những yêu cầu cụ thể:
- Đối với Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Chủ tịch công ty có ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin.
- Đối với thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên hợp danh ít nhất 50% số thành viên có bằng đại học hoặc trên đại học về một trong các chuyên ngành kinh tế, kế toán, tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin và ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin.
- Đối với Tổng giám đốc (Giám đốc) , Phó Tổng Giám đốc (Phó giám đốc) có ít nhất 02 năm giữ chức vụ quản lý, điều hành doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin.
- Đối với thành viên Ban Kiểm soát có ít nhất 02 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, kế toán, kiểm toán, ngân hàng, công nghệ thông tin.
Những yêu cầu này là hoàn toàn cần thiết và phù hợp với yêu cầu thực tế đặt ra.
Thứ tư,có phương án kinh doanh khả thi và không được kinh doanh ngành nghề khác ngoài nội dung hoạt động thông tin tín dụng.
Thứ năm, có tối thiểu 20 ngân hàng thương mại cam kết cung cấp thông tin tín dụng và các ngân hàng này không có cam kết tương tự với công ty thông tin tín dụng khác.
Thứ sáu, có văn bản thỏa thuận về quy trình thu thập, xử lý, lưu giữ và cung cấp thông tin tín dụng giữa công ty thông tin tín dụng với các tổ chức cấp tín dụng đã cam kết, trong đó phải có những nội dung tối thiểu như: Nội dung, phạm vi thông tin tín dụng được cung cấp; Thời gian, địa điểm, phương thức cung cấp, truyền đưa thông tin, dữ liệu, sản phẩm thông tin tín dụng;Nguyên tắc, phạm vi, mục đích sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng; trách nhiệm của các bên trong việc điều chỉnh, sửa chữa sai sót trong quá trình cập nhật, truyền đưa, xử lý, lưu giữ, khai thác sử dụng thông tin; Trách nhiệm của các bên trong việc rà soát, đối chiếu, kiểm tra chất lượng và lưu giữ thông tin tín dụng; ….
Quy định cụ thể về các nội dung tối thiểu này chính là cơ sở pháp lý quan trọng để dựa vào đó các bên xây dựng nên các văn bản thỏa thuận. Ngoài ra, quy định còn ràng buộc trách nhiệm của các bên trong việc thể hiện rõ nội dung thỏa thuận, trách nhiệm trong quá trình hợp tác, trao đổi,… trong văn bản thỏa thuận. Từ đó tránh những tranh chấp xảy ra hoặc việc các bên chối bỏ trách nhiệm của mình trong quá trình hoạt động.

Về cơ bản các điều kiện này không thay đổi nhiều so với Nghị định 10/2010/NĐ-CP, tuy nhiên đã được cụ thể hóa và quy định chi tiết hơn. Điều này đã tạo nên một khung tiêu chuẩn khá khắt khe buộc công ty thông tin tín dụng phải đáp ứng. Quy định như vậy là khá dễ hiểu bởi những rủi ro mà ngành nghề kinh doanh này mang lại cho các chủ thể kinh doanh cũng như cho nền kinh tế là rất lớn và cần được bảo đảm ngay từ giai đoạn đầu của quá trình hoạt động.
Công ty Luật TNHH Hồng Thái và đồng nghiệp xin hân hạnh được mang đến cho quý khách hàng những dịch vụ tư vấn tốt nhất về các lĩnh vực như:
     + Tư vấn pháp luật dân sự, hỗ trợ pháp lý, soạn thảo và rà soát lại các văn bản liên quan đến các giao dịch dân sự;
    +   Tư vấn, hỗ trợ pháp lý, soạn thảo và rà soát lại các văn bản liên quan đến các giao dịch và nghĩa vụ dân sự như: cầm cố, thế chấp, đặt cọc, bảo lãnh…;
    +   Tư vấn pháp luật, hỗ trợ pháp lý, soạn thảo và rà soát lại các văn bản liên quan đến hợp đồng mua bán, tặng, cho, vay mượn tài sản;
   +   Tư vấn, hỗ trợ pháp lý, soạn thảo và rà soát lại các văn bản liên quan đến hợp đồng thuê, thuê khoán tài sản và các quy định pháp luật liên quan; 
   +   Tư vấn, hỗ trợ pháp lý, soạn thảo và rà soát lại các văn bản liên quan đến hợp đồng dịch vụ, hợp đồng vận chuyển hàng hóa, hợp đồng gia công, hợp đồng bảo hiểm và các quy định pháp luật liên quan;
    +   Tư vấn, hỗ trợ pháp lý, soạn thảo và rà soát lại các văn bản liên quan đến hợp đồng ủy quyền, giấy ủy quyền và các quy định pháp luật liên quan đến vấn đề ủy quyền.
    +   Tư vấn, soạn thảo và rà soát lại các văn bản liên quan đến thừa kế như: tư vấn, hỗ trợ pháp lý về thừa kế cho người để lại thừa kế, người thừa kế; soạn thảo di chúc và các văn bản khác; tư vấn, hỗ trợ pháp lý các vấn đề thừa kế khác có liên quan;
    +   Tư vấn, hỗ trợ pháp lý liên quan đến các quan hệ dân sự có yếu tố nước ngoài.
    Xin vui lòng liên hệ: 097 693 3335 để công ty chúng tôi có thể tư vấn cho quý khách.

    Trân trọng!
*M.Ng*

Mời bạn đánh giá bài viết này!
Đặt câu hỏi
Báo giá vụ việc
Đặt lịch hẹn
Có thể bạn quan tâm?
Thủ tục và hậu quả hợp nhất doanh nghiệp
06:11 | 15/08/2022
Nền kinh tế Việt Nam đang hội nhập ngày càng sâu rộng với nền kinh tế thế giới. Kể từ khi trở thành thành viên của Tổ chức thương mại Thế giới (WTO), tham gia và ký kết hàng loạt các Hiệp định thương mại tự do với nhiều quốc gia, khu vực như: Nhật Bản, ASEAN, EU… đã thu hút ngày càng nhiều vốn đầu...
Thủ tục và hậu quả sáp nhập doanh nghiệp
06:00 | 15/08/2022
Nền kinh tế Việt Nam đang hội nhập ngày càng sâu rộng với nền kinh tế thế giới. Kể từ khi trở thành thành viên của Tổ chức thương mại Thế giới (WTO), tham gia và ký kết hàng loạt các Hiệp định thương mại tự do với nhiều quốc gia, khu vực như: Nhật Bản, ASEAN, EU… đã thu hút ngày càng nhiều vốn...
GIÁM ĐỐC MỘT CÔNG TY CÓ ĐƯỢC THÀNH LẬP HỘ KINH DOANH KHÔNG?
04:33 | 15/08/2022
Tôi đang là giám đốc của một công ty. Nay tôi muốn mở một cửa hàng buôn bán dưới hình thức hộ kinh doanh (không liên quan đến công ty hiện tại), vậy tôi có thể đứng tên đăng ký làm hộ kinh doanh không? Nếu được thì thủ tục đăng ký như thế nào?
Khi không hoạt động hộ kinh doanh cần thông báo gì? Nếu không thông báo có bị phạt không?
02:57 | 10/08/2022
Hiện nay, rất nhiều hộ kinh doanh đang ngừng hoạt động do kinh doanh có hiệu quả kém. Và nhiều hộ kinh doanh không biết tới việc mình phải làm gì nếu ngừng hoạt động. Bài viết dưới đây sẽ chỉ ra những điều cần làm nếu chấm dứt hoạt động hộ kinh doanh và mức phạt nếu các hộ kinh doanh không thực...
Cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh, trật tự để làm ngành, nghề kinh doanh có điều kiện
04:22 | 14/07/2022
An ninh, trật tự là cách viết gọn của cụm từ an ninh quốc gia, trật tự, an toàn xã hội. Ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự là những ngành, nghề trong quá trình hoạt động đầu tư kinh doanh có yếu tố phức tạp liên quan đến an ninh, trật tự dễ bị lợi dụng để hoạt động...
Một người có thể làm giám đốc nhiều công ty không?
10:29 | 29/06/2022
Hiện nay, số lượng doanh nghiệp mới thành lập ngày càng nhiều. Trong một doanh nghiệp luôn phải có giám đốc là người quản lý chung hoạt động chung.
Người đại diện theo ủy quyền của chủ sở hữu, thành viên, cổ đông công ty là tổ chức
03:42 | 28/06/2022
Khi chủ sở hữu, tổ chức góp vốn vào doanh nghiệp thì cần có người đại diện theo ủy quyền là cá nhân để thay mặt chủ sở hữu, tổ chức thực hiện các quyền và nghĩa vụ của thành viên theo quy định của luật doanh nghiệp
Thủ tục giải thể doanh nghiệp/công ty
11:33 | 28/06/2022
Sau khi thành lập và hoạt động doanh nghiệp không kinh doanh hiệu quả, hoặc không tìm được hướng phát triển như đã đề ra, nhiều doanh nghiệp không còn khả năng tiếp tục kinh doanh hoặc không có nhu cầu tiếp tục kinh doanh bên cạnh lựa chọn giải pháp thủ tục tạm ngừng kinh doanh có thời hạn...
Thành lập doanh nghiệp qua mạng điện tử
10:15 | 23/06/2022
Với nhu cầu ngày càng phát triển của Công nghệ thông tin cũng như việc áp dụng đơn giản hóa thủ tục hành chính. Sở kế hoạch đầu tư đã áp dụng việc đăng ký thành lập, thay đổi thông tin doanh nghiệp trên hệ thống online của sở tại địa chỉ: dangkykinhdoanh.gov.vn
Doanh nghiệp cần làm gì sau khi thành lập?
10:50 | 28/05/2022
Sau khi thành lập công ty hoặc nhận giấy phép kinh doanh, có khá nhiều việc buộc phải làm mà hầu hết các doanh nghiệp mới đều thiết sót, dẫn đến xử phạt không nên có. Vì vậy doanh nghiệp sau khi đăng kí kinh doanh cần:
Tìm kiếm
VD: đơn ly hôn ly hôn đơn phương tư vấn luật tư vấn pháp luật đơn khởi kiện công ty luật luật sư tư vấn
ĐOÀN LUẬT SƯ THÀNH PHỐ HÀ NỘI
CÔNG TY LUẬT TNHH QUỐC TẾ HỒNG THÁI VÀ ĐỒNG NGHIỆP
Trụ sở chính: 38-LK9, Tổng Cục 5, Tân Triều, Hà Nội (Cuối đường Chiến Thắng)
Địa chỉ chi nhánh: Số 26 Đoàn Thị Liên, phường Phú Lợi, TP. Thủ Dầu Một, tỉnh Bình Dương
PNV – Địa chỉ: VP6 Linh Đàm, Phường Hoàng Liệt, quận Hoàng Mai, TP Hà Nội
Email: luathongthai38@gmail.com/phongdoanhnghiep.hilap@gmail.com
Hotline: 0962.893.900 / 0912.762.891
Đơn vị liên kết:
- Viện Kinh tế Công nghệ Việt nam
- Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ Xuất Nhập khẩu HILAP
Tin nhiều người đọc
Các hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động về chứng khoán và thị trường chứng khoán theo quy định hiện hành
[Luật Hồng Thái] Dịch vụ đăng ký thành lập doanh nghiệp năm 2021
Những lưu ý khi sử dụng lao động nước ngoài mới nhất
Giá tính lệ phí trước bạ theo quy định mới nhát áp dụng từ 01/3/2022
Nghị định số 10/2022/NĐ-CP quy định về lệ phí trước bạ (có hiệu lực từ ngày 01/3/2022)
Thay đổi trưởng văn phòng đại diện của thương nhân nước ngoài tại Việt Nam - thủ tục 2021
Những chính sách mới về quyền của người lao động theo Bộ luật lao động 2019
Chỉ dẫn địa lý – Thủ tục đăng ký chỉ dẫn địa lý
CÔNG BỐ MỸ PHẨM NHẬP KHẨU VỀ VIỆT NAM THEO QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT
TÁC PHẨM PHÁI SINH TRONG LUẬT SỞ HỮU TRÍ TUỆ

Thống kê truy cập
Đang online : 148   Đã truy cập : 1,906,223
Điều kiện sử dụng thông tin | Bảo mật khách hàng
Copyright © HONG THAI INTERNATIONAL LAWFIRM AND PARTNERS 2014 - 2016. All rights reserved
Design and support by THANHNAM SOFTWARE